华西证券投资者教育基地与WAMLA世界反洗钱协会联合举办“反洗钱”主题公开课

　　2019年10月26日星期六下午，由华西证券投资者教育基地、世界反洗钱协会联合主办的ICAP国际反洗钱师公开课在投教基地举办，来自银行业、证券行业、保险行业、信托公司以及相关行业的130余人参加了此次公开课。

　　在公开课上，世界反洗钱协会执委董事、ICAP国际反洗钱师、中国区首席专家张大圣先生和私人银行领域反洗钱研究专家、ICAP国际反洗钱师专家、搜狐理财金牌理财师郭鉴旻女士为我们进行了精彩的课程分享。张大圣老师从客户身份识别与可疑交易识别和业务条线反洗钱和员工防范洗钱罪两个方面对反洗钱进行了最精准的剖析。主要内容有国外身份识别的“三K方法”，中国客户身份识别的“四件套”，明确KYC的边界，深入解读监管的KYC态度变化，丈量监管心里KYC的那杆秤;测系统建设“三部曲”，案例特征分析的“七要素”，运用实际案例，贴近生活的解析可疑交易的管控和如何应对客户投诉，更好防范风险;反洗钱工作的防范职责在于银行，银行“三高”反洗钱责任，各部门的反洗钱责任承担，与我们紧密相连，密不可分，相关岗位职责嵌入是业务条线反洗钱工作的重中之重;员工警惕洗钱罪，管控自身行为，有效防范，规避风险。

　　郭鉴旻老师分析了中国反洗钱面临外储之痛、海外银行反洗钱风险、中国的企业在国际事务中的制裁风险等挑战及反洗钱的曲折之路，引出中央决心、三反合作、3号令颁布使中国全面进入反洗钱时代。

　　公开课结束后，嘉宾意犹未尽，在课堂大家纷纷表示在此次公开课上感悟颇多，并给老师交流分享自己的收获，两位老师用专业的知识为现场嘉宾答疑解惑。

　　随着金融市场对外开放的不断推进，金融改革的步伐也越来越快，尤其是2019年9月份，全面取消QFII和RQFII投资额度限制后，国内的金融市场交易规则，交易机制也趋于国际化。金融机构作为反洗钱的义务机构首当其冲，反洗钱成为事关国家安全和金融安全、推进国家治理体系和治理能力现代化的重要举措。华西证券投教基地顺应国家监管要求，举办更多的反洗钱公益活动，为更多的机构提供专业的服务。

　　拓展延伸：世界反洗钱协会(英文名称World Wide Anti-Money Laundering Association，缩写WAMLA,),是致力于在全世界范围内开展反洗钱方面的情报交流、信息共享、资格认证的专门组织。

　　协会在英国、美国和加拿大分设总管理处，在其他国家派驻有总代表，协会广泛汇集全球各大金融机构和高级专业人士加入为机构会员和个人会员。

　　世界反洗钱协会的目标是聚集来自不同行业的反洗钱/反恐领导人，共同面对反洗钱问题，并为全世界的反洗钱人才讨论教育策略。

　　世界反洗钱协会与金融行动特别工作组(FATE)、欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会(MONEYVAL)、加勒比地区反洗钱金融特别工作组(CFATF)、南美反洗钱金融特别工作组(CAFISUD)、埃格蒙特(Egmont group)、沃尔夫斯堡集团(Wolfsberg Group)、联合国(United state)、世界银行(World bank)、国际刑警组织(Interpol)、美联储、美国财政部、英联邦秘书处(Commonwealth secretariat)等国际权威机构及政府部门存在广泛的合作交流关系。

　　ICAP国际反洗钱师，英文全称是Internationally character Anti-money Laundering Professional，中文翻译“国际反洗钱师”，是由世界反洗钱协会(Worldwide Anti-money laundering Association)颁发的反洗钱专业资格认证。